Зміна лімітів на банківські перекази з 1 червня 2025 року. Що потрібно знати

Зміна лімітів на банківські перекази з 1 червня 2025 року. Починаючи з 1 червня 2025 року, в Україні набирають чинності нові обмеження на банківські перекази. Це стосується не лише карткових трансакцій, але й операцій за реквізитами IBAN. Відповідні положення містяться у меморандумі, підписаному низкою українських банків. Про це повідомляє Дніпровська порадниця з посиланням на Департамент правового забезпечення Дніпровської міської ради

Ліміт на вихідні перекази для клієнтів «середнього» та «низького» ризику за відсутності документального підтвердження з 1 червня буде знижено зі 150 до 100 тис. грн на місяць. Для клієнтів «високого» рівня ризику він залишається незмінним – до 50 тис. грн/міс.

Основні зміни  

Зменшення ліміту на вихідні перекази для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику — з 150 000 до 100 000 гривень на місяць.
  Для клієнтів із високим рівнем ризику ліміт залишиться на рівні 50 000 гривень на місяць.
 

Умови для збільшення лімітів:

Для проведення переказів, що перевищують вказані обмеження, клієнтам потрібно надати документи, які підтверджують джерело та обсяг доходів.
 Кого не стосуватимуться обмеження  
  Клієнтів з офіційно підтвердженими доходами (зокрема, зарплатних);
  Волонтерів і благодійних організацій;
  Осіб, які здійснюють внутрішні перекази між власними рахунками в одному банку.
 

Підтвердження доходів може включати

Довідки ОК5 та ОК7, сформовані клієнтом;
Податкову декларацію;
Зарплатні відомості;
Підтвердження зарахувань від державних установ;
Офіційні прибутки членів сім'ї;
Документи, що засвідчують волонтерську діяльність.
 

Обов'язки клієнтів:

Особи, які планують проводити перекази понад встановлені ліміти, зобов’язані надавати підтвердження доходів при встановленні або оновленні ділових відносин із банком.
На основі отриманих документів банки можуть:
скасовувати обмеження;
або встановлювати індивідуальні ліміти, що відповідають фінансовим можливостям клієнта.

Нагадаємо, раніше ми писали

"Захищати та спробувати себе": історії бійців, які підписали Контракт 18-24